«Абрау-Дюрсо» запускает первые ЦФА на вино

Ведущий российский производитель игристых вин «Абрау-Дюрсо» объявил о первом выпуске цифровых финансовых активов (ЦФА) на платформе «Сбера». Этот инструмент предоставит квалифицированным инвесторам возможность стать участниками рынка коллекционных вин России.

Доходность по ЦФА будет зависеть от результатов аукционных торгов специально отобранного набора коллекционных вин ГК «Абрау-Дюрсо». Выпуск инновационного финансового инструмента приурочен к 155-летию легендарного бренда, основанного по указу императора Александра II 25 ноября 1870 года.

ПАО «Абрау-Дюрсо» выпускает цифровые финансовые активы, обеспеченные коллекционными тихими и игристыми винами группы компаний «Абрау-Дюрсо». Инновационный инструмент позволяет квалифицированным инвесторам получить доход с гарантированной защитой на уровне ключевой ставки Банка России и фиксированной надбавкой в 3% годовых. Размещаемый актив является индексным ЦФА, ориентированным на стоимость вин; его значение формируется на основе рыночных данных.

Размещение цифровых финансовых активов проводится на платформе Сбера с использованием смарт-контрактов, что обеспечивает автоматизацию, прозрачность и надежность расчетов. Все операции соответствуют требованиям российского законодательства, включая Федеральный закон № 259-ФЗ. Оценку рыночной стоимости коллекционных вин из энотеки ГК «Абрау-Дюрсо», на основе которых сформирован фонд для ЦФА, провел руководитель Союза сомелье и экспертов России, признанный винный эксперт, автор «Гида по российским винам» Артур Саркисян.

Стоимость одного ЦФА при размещении составляет 155 000 рублей. Общее количество выпускаемых ЦФА — 100 штук, а общий объем выпуска — 15,5 млн рублей. Цена погашения ЦФА определяется на основе фиксированного индекса, привязанного к результатам аукциона коллекционных вин «Абрау-Дюрсо», который запланирован на конец 3-го года срока обращения ЦФА — в конце 2028 года. Права по цифровым активам формируются на основании опубликованного индекса, значения которого будут доступны в информационной системе платформы. Базовая доходность равна росту стоимости вин на аукционе через 3 года за вычетом комиссии 30%. Минимальная доходность складывается из ключевой ставки ЦБ РФ и надбавки в 3% годовых. Погашение запланировано в период с 26 декабря 2028 года по 31 января 2029 года. Выплаты производятся в течение двух рабочих дней после подтверждения заявки.

ЦФА доступны квалифицированным инвесторам — клиентам «Сбера». Оплата производится в рублях без возможности частичного исполнения заявок или дробления актива. Выпуск считается состоявшимся, если будет исполнена хотя бы одна заявка в минимально установленном объеме.

«В практике мирового виноделия существует особый класс коллекционных вин, ценность которых со временем только возрастает. Такие вина являются предметом особой гордости всех ценителей и коллекционеров. Сегодня вина с лучших российских терруаров перестают быть только гастрономическим продуктом и получают новое признание как объекты инвестирования. Отобранные для выпуска ЦФА эксклюзивные образцы ГК «Абрау-Дюрсо» представляют особый интерес, так как являются не только прекрасными винами, но и современным цифровым инструментом», — отметил Артур Саркисян.

«Мы трансформируем ценность элитного российского вина из предмета коллекционирования в полноценный ликвидный цифровой актив. Таким образом, мы создаем новую рыночную нишу, открывая для инвесторов принципиально новый класс вложений. Запуск цифровых финансовых активов — это важный этап в развитии финансовой экосистемы «Абрау-Дюрсо» и еще одно подтверждение устойчивости, технологичности и открытости компании. Мы стремимся интегрировать современные инструменты в бизнес-процессы и создавать новые возможности для инвесторов, обеспечивая при этом высокий уровень прозрачности и надежности», — прокомментировал основной акционер «Абрау-Дюрсо» Борис Титов.

«Платформа цифровых активов Сбера позволяет кастомизировать выпуски ЦФА под уникальные бизнес-запросы и знаковые события, одним из которых стало 155-летие легендарного винодельческого дома. Дебютный выпуск ЦФА «Абрау-Дюрсо» стал ярким примером трансформации актива реального мира — редкой коллекции вина — в бутиковый цифровой актив. Этот инструмент открывает для квалифицированных инвесторов интересную возможность — стать частью успеха легендарного бренда и в целом российского виноделия. Мы рады, что инновационный финтех «Сбера» служит инструментом для создания новых классов цифровых активов», — отметил Анатолий Попов, заместитель председателя правления «Сбербанка».